ARCA actualizó los límites para transferencias bancarias y con billeteras virtuales
La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) renovó los topes para transferencias bancarias y con billeteras virtuales, estableciendo los límites a partir de los cuales se debe informar al organismo en marzo de 2026. La actualización busca ajustar la fiscalización a la dinámica inflacionaria y al volumen operativo actual de bancos y billeteras virtuales.
Es fundamental conocer estos montos, ya que superar los límites puede activar investigaciones que van desde multas y bloqueos temporales de cuentas hasta derivaciones a la Unidad de Información Financiera (UIF) por posibles casos de lavado de dinero.
Nuevos topes vigentes en marzo de 2026
Saldos mensuales en cuentas: cuando alcanzan o superan $1.500.000, las entidades deben reportar la información a ARCA.
Transferencias por operación: el nuevo límite sin requerir justificación inmediata es $1.000.000 por transacción.
Gastos acumulados mensuales: los bancos deben informar cuando superen $600.000 en total por cliente.
Aunque no hay límite en la cantidad de operaciones que se pueden realizar, lo que se fiscaliza es el monto total acumulado en el mes. Si se supera cualquiera de los topes, se genera un reporte automático al organismo.
Además, ARCA mantiene la facultad de solicitar información adicional si detecta diferencias entre los gastos declarados por el usuario y sus ingresos registrados, incluso si el saldo final de la cuenta está dentro del límite.
Estas medidas buscan operar dentro de la legalidad y evitar inconvenientes para los usuarios, garantizando transparencia en las transacciones financieras.