ARCA controlará transferencias mayores a $600.000 en febrero de 2025: cómo evitar problemas
A partir de febrero de 2025, las transferencias de dinero entre cuentas propias estarán sujetas a un mayor control por parte de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA). Según las nuevas disposiciones, las operaciones que superen los $600.000 o que acumulen saldos mensuales superiores a $1.000.000 serán sometidas a investigación. Asimismo, las transferencias realizadas a través de billeteras virtuales que excedan los $2.000.000 estarán también bajo supervisión.
Estas medidas se toman en el marco de un plan de control más estricto sobre las transacciones financieras, con el objetivo de evitar el lavado de dinero y otras prácticas ilegales.
En este contexto, los usuarios que realicen transferencias de menos de $600.000 entre cuentas propias no deberían enfrentar inconvenientes, ya que se encuentran por debajo de los montos establecidos para investigaciones.
Sin embargo, es fundamental seguir ciertos protocolos para evitar que estas operaciones sean marcadas como sospechosas por la ARCA o las entidades financieras involucradas:
Uno de los principales errores que se deben evitar es no responder a los requerimientos de los bancos o fintechs, que podrían solicitar la justificación del origen de los fondos. Si no se proporciona la documentación pertinente a tiempo, la operación podría ser reportada como sospechosa ante la Unidad de Información Financiera (UIF), lo que generaría complicaciones adicionales. Asimismo, es esencial contar con los comprobantes que respalden todas las transferencias, especialmente si no se tienen ingresos declarados.
En caso de que la ARCA identifique movimientos sospechosos, iniciará un proceso de investigación para determinar el origen de los fondos involucrados. Los usuarios deberán presentar documentación respaldatoria, como recibos de sueldo, facturas o constancias de monotributo, que justifiquen la legalidad de los fondos. De no ser así, el organismo podría tomar medidas severas, como el cierre de la cuenta o la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), lo que implicaría sanciones para el usuario.
Para evitar complicaciones, es recomendable estar al tanto de los montos establecidos por cada entidad financiera para las transferencias, así como asegurarse de contar con toda la documentación adecuada que respalde las operaciones realizadas.