ARCA: a partir de qué monto se investigarán las transferencias en 2026
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) dejó establecido qué transferencias de dinero quedarán bajo observación durante 2026, tanto en cuentas bancarias como en billeteras virtuales. El foco está puesto en los montos mensuales acumulados, más que en operaciones aisladas.
Según la normativa vigente, las personas físicas no generarán reportes automáticos mientras el total de transferencias del mes calendario no supere los $50.000.000. Este límite aplica tanto para envíos entre familiares como entre terceros, siempre que no se detecten vínculos comerciales habituales o conductas sospechosas.
En el caso de las personas jurídicas, el umbral es más bajo: $30.000.000 mensuales. Si se superan esos valores, ARCA puede requerir información adicional y, eventualmente, dar intervención a la Unidad de Información Financiera (UIF) para analizar posibles maniobras de lavado de dinero.
Además de las transferencias, el control se extiende a otros movimientos sensibles. Las extracciones en efectivo quedarán bajo revisión cuando superen los $10.000.000, tanto para personas físicas como jurídicas. Superados esos topes, el receptor del dinero deberá justificar el origen lícito de los fondos.
Entre la documentación que puede solicitar el organismo figuran recibos de sueldo, facturación reciente, comprobantes de compra o venta, constancia de Monotributo o una certificación contable. Desde ARCA aclaran que, si los ingresos están debidamente respaldados, no se generan sanciones automáticas.
Por último, los especialistas recomiendan evitar errores frecuentes como exceder los límites sin declarar, no responder requerimientos del banco o la billetera virtual, o no poder explicar el origen del dinero. Mantener operaciones consistentes con los ingresos declarados sigue siendo la clave para no quedar bajo la lupa fiscal en 2026.