ARCA ajustó los controles bancarios y fijó nuevos límites para informar operaciones
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) modificó el régimen de información financiera y puso fin a la actualización semestral automática de los montos mínimos a partir de los cuales bancos y agentes del mercado deben reportar operaciones de sus clientes.
La decisión quedó formalizada mediante una resolución publicada este miércoles y se apoya en la estabilidad macroeconómica, según argumentó el organismo. De esta manera, los pisos dejan de ajustarse por inflación y quedarán fijos hasta que una nueva norma los modifique.
Desde ahora, deberán informarse las operaciones cuando el monto neto mensual alcance los $100 millones en el caso de personas humanas y los $30 millones para personas jurídicas. No se evaluará una operación aislada, sino la sumatoria mensual de distintos movimientos financieros.
En el cálculo se incluyen compras y ventas de títulos, operaciones de fondos comunes de inversión, pases y cauciones, además de ingresos, egresos, intereses y dividendos. Si el total supera el umbral, deberán reportarse todas las operaciones, incluso las de menor monto.
La normativa también precisó que las operaciones en moneda extranjera deberán convertirse a pesos según el tipo de cambio comprador del Banco Nación, y aclaró que el monto neto se calcula descontando comisiones y gastos.
Los cambios rigen de manera inmediata y se aplican a la información correspondiente a diciembre de 2025 en adelante, obligando a las entidades a adecuar sus sistemas al nuevo esquema de control.