ARCA y las billeteras virtuales: qué operaciones quedan fuera de su alcance
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, continúa reforzando la vigilancia sobre las transferencias realizadas a través de billeteras virtuales en febrero. Plataformas como Mercado Pago, Ualá y Naranja X deben reportar obligatoriamente las operaciones que superen ciertos montos, permitiendo al organismo monitorear movimientos financieros.
Billeteras virtuales fuera del radar de ARCA
No obstante, existen billeteras digitales que no están bajo la supervisión de ARCA, principalmente aquellas radicadas en el exterior sin convenio de intercambio de información con Argentina. Ejemplos de estas plataformas son PayPal y Payoneer, que operan fuera del ecosistema regulado local.
En el caso de PayPal, su sede en Estados Unidos le permite a los usuarios transferir dinero sin ser reportados directamente a ARCA. Sin embargo, si la transacción involucra una cuenta bancaria argentina, la operación puede quedar bajo análisis del organismo de control.
Límites de control y sanciones
ARCA supervisa todas las transferencias entre cuentas propias que superen los $600.000.
En billeteras virtuales locales, cualquier operación que exceda los $2.000.000 es objeto de investigación.
Las transacciones en monedas extranjeras o criptomonedas se controlan bajo el mismo umbral, convertido a pesos.
Si ARCA detecta movimientos sospechosos, puede iniciar una investigación para verificar el origen de los fondos. En caso de inconsistencias, el organismo puede emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), bloquear cuentas o aplicar sanciones fiscales y legales.
Ante este panorama, los usuarios de billeteras virtuales deben ser cautelosos al realizar operaciones de gran volumen, especialmente cuando involucran cuentas bancarias locales, para evitar posibles inconvenientes con el ente regulador.