ARCA y tus movimientos bancarios: qué transferencias pueden ser controladas
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) supervisa los movimientos financieros de los contribuyentes para detectar posibles irregularidades. Entre los focos principales están las transferencias bancarias y digitales, aunque no todas generan automáticamente un problema.
Montos clave a tener en cuenta
En abril, las transferencias o acreditaciones que superen los $50.000.000 mensuales para personas físicas deben ser reportadas automáticamente por bancos y billeteras virtuales. Esto no significa una sanción inmediata, pero puede disparar un control para verificar el origen de los fondos.
Documentación respaldatoria
Si ARCA inicia un control, puede solicitar documentos como facturas, recibos de honorarios, boletos de compraventa, comprobantes de préstamos o certificaciones contables. Tener estos papeles en regla facilita justificar los ingresos y evitar inconvenientes.
Otros movimientos sujetos a reporte
No solo las transferencias están bajo observación: se consideran todos los movimientos del mes. Los umbrales vigentes incluyen:
- Extracciones en efectivo: desde $10.000.000
- Plazos fijos o inversiones: superiores a $100.000.000
- Transferencias o acreditaciones: más de $50.000.000
ARCA usa estos reportes para mantener un control sobre la consistencia de los ingresos y garantizar el cumplimiento fiscal de los contribuyentes.