ARCA suspenderá cuentas bancarias y tarjetas de crédito a contribuyentes “no confiables”
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) lanzó una advertencia para los contribuyentes: quienes presenten inconsistencias fiscales podrán ser incluidos en la Base de Contribuyentes No Confiables, lo que habilitará al sistema financiero a suspender cuentas, tarjetas y operaciones digitales.
La medida fue oficializada mediante la Comunicación 8144/2024, que autoriza a ARCA a actuar en conjunto con el Banco Central (BCRA) para prevenir maniobras de evasión fiscal y lavado de dinero.
"Con esta herramienta podremos detectar contribuyentes que operan fuera de los márgenes legales y tomar medidas rápidas y efectivas", señalaron desde ARCA.
¿A quiénes les suspenderán las cuentas bancarias y tarjetas?
Según la normativa, las entidades financieras y los proveedores de servicios de pago (PSP) no podrán ofrecer servicios a personas físicas o jurídicas que figuren en la lista negra de ARCA. Los principales motivos para ingresar a esta base de datos son:
Declaraciones impositivas incompletas o contradictorias
Movimientos de dinero no justificados
Falta de documentación respaldatoria
Ingresos declarados que no coinciden con la actividad económica
Ante estas irregularidades, las entidades estarán habilitadas para bloquear cuentas bancarias, tarjetas de crédito y billeteras virtuales vinculadas al CUIT comprometido.
¿Qué comercios y plataformas pueden ser afectados?
Los comercios y profesionales independientes incluidos en la base de contribuyentes no confiables podrían ver interrumpidas sus operaciones de cobro, especialmente en medios electrónicos como:
Tarjetas de crédito y débito
Pagos con QR
Transferencias bancarias
Plataformas digitales como Mercado Pago y MODO
ARCA aseguró que los procesadores de pagos podrán detener cualquier transacción asociada a CUITs que figuren en situación irregular.
¿Cómo saber si estoy en la lista de “no confiables”?
Cualquier contribuyente puede verificar su situación ingresando al sitio oficial de ARCA, dentro del apartado “Estado administrativo del CUIT”. Allí podrá conocer si posee algún tipo de restricción o impedimento para operar con medios de pago.
Paso a paso para consultar y regularizar la situación:
Ingresar a la web oficial de ARCA
Acceder a la sección “Estado administrativo del CUIT”
Presentar la documentación requerida de forma digital
Esperar la evaluación del organismo, que notificará por domicilio fiscal electrónico
Una vez solucionado el inconveniente, las cuentas y tarjetas serán reactivadas
Esta medida busca desalentar la economía informal y fortalecer la trazabilidad de las operaciones en un contexto de mayor control tributario.