CUENTAS PROPIAS
A partir de marzo de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) intensificará sus controles sobre las operaciones financieras, poniendo especial atención a las transferencias bancarias y los movimientos en billeteras virtuales que superen ciertos montos establecidos.
En particular, las transferencias bancarias que superen los $600.000 serán monitoreadas por ARCA, que evaluará los movimientos que excedan este límite. Asimismo, se prestará especial atención a los saldos en cuentas bancarias que lleguen o superen el millón de pesos. Estas medidas buscan prevenir la evasión fiscal y mejorar la supervisión de los flujos de dinero.
Por otro lado, las billeteras virtuales también estarán bajo el radar del organismo. ARCA supervisará aquellas transacciones que superen los $2.000.000 mensuales. En caso de ser requerido, los usuarios deberán presentar la documentación que justifique el origen de los fondos.
Sin embargo, hay una excepción importante: las billeteras digitales radicadas en el exterior, como PayPal, que operan en países sin convenios de intercambio de información con Argentina, no estarán sujetas a estos controles. Esta situación se mantendrá al menos durante marzo, ya que responde a normativas que aún no han sido modificadas.
Ante estos cambios, es fundamental que los usuarios que realicen movimientos financieros de alto monto se mantengan informados sobre los límites y regulaciones vigentes. Contar con respaldo documental sobre el origen de los fondos y entender las normativas puede prevenir posibles inconvenientes con las autoridades fiscales.
