CONTROL
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) mantiene vigente un esquema de control sobre transferencias bancarias y operaciones en billeteras virtuales, en el que la acumulación de ingresos en una misma cuenta puede generar alertas automáticas.
Esto no implica una sanción directa por recibir múltiples transferencias, pero sí puede derivar en requerimientos de información sobre el origen de los fondos.
Cuándo se activan los controles
El sistema se basa en umbrales mensuales que determinan cuándo los bancos deben informar movimientos al organismo:
- Personas físicas: desde $50.000.000 mensuales
- Personas jurídicas: desde $30.000.000 mensuales
Estos valores contemplan el total de ingresos, egresos y saldo final del mes, no una sola operación puntual.
Qué pasa si superás los límites
Cuando se exceden estos montos, las entidades financieras deben reportar automáticamente los movimientos a ARCA.
A partir de ese punto, el organismo puede analizar la situación fiscal del contribuyente y, en caso de inconsistencias, solicitar documentación que respalde el dinero recibido.
Entre los comprobantes más habituales se encuentran:
- Facturas o recibos de ingresos
- Recibos de sueldo o honorarios
- Contratos u otros documentos de respaldo
Qué pueden hacer los bancos
Más allá de los límites establecidos por el organismo, los bancos y billeteras virtuales también aplican sus propios controles internos.
Pueden:
- Solicitar justificación del origen de los fondos
- Retener temporalmente movimientos sospechosos
- Reportar operaciones inusuales al sistema de control
Incluso transferencias por debajo de los montos oficiales pueden ser observadas si no coinciden con el perfil habitual del usuario.
Recomendaciones
Especialistas sugieren mantener documentación ordenada que respalde los ingresos y responder rápidamente ante cualquier requerimiento del banco o del organismo fiscal, para evitar demoras o posibles observaciones.
