DINERO
En 2026, las transferencias entre cuentas del mismo titular —ya sea entre distintos bancos o billeteras virtuales— estarán sujetas a límites de control establecidos por la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA). Aunque estas operaciones no son ilegales, superar ciertos montos puede activar alertas y pedidos de justificación.
Para personas físicas, el tope mensual se fijó en $50.000.000, mientras que para personas jurídicas es de $30.000.000. ARCA analiza el total acumulado de transferencias en el mes, no cada movimiento individual. Si no se responde a un requerimiento de información, la entidad puede generar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
Los especialistas recomiendan conservar comprobantes de ingresos, facturación, recibos de sueldo u otra documentación que respalde el origen de los fondos. El objetivo de ARCA es prevenir evasión fiscal y lavado de dinero, manteniendo un control más riguroso sobre los flujos financieros incluso cuando se trata de movimientos propios.
