CONTROLES
Durante noviembre de 2025, ARCA mantiene los límites establecidos desde junio para las operaciones bancarias y digitales. Los bancos y billeteras virtuales están obligados a reportar automáticamente cualquier movimiento que supere esos montos.
Las personas físicas pueden realizar transferencias y acreditaciones de hasta $50 millones, mientras que las empresas tienen un tope de $30 millones. En tanto, las extracciones en efectivo no deben superar los $10 millones, y los plazos fijos pueden alcanzar $100 millones sin justificar.
También se establecen topes para pagos y compras de hasta $10 millones como consumidor final y $50 millones en general para individuos. En todos los casos, se controla el monto acumulado mensual, no solo las operaciones aisladas.
Si se exceden los límites, ARCA puede requerir recibos de sueldo, declaraciones juradas o facturas que acrediten el origen de los fondos. De no presentarse la documentación, la agencia puede aplicar sanciones económicas o bloquear las cuentas involucradas.
