MEDIDAS
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) continúa en septiembre con el esquema de monitoreo financiero implementado desde junio. Según informó el organismo, toda transferencia que supere los $50 millones en cuentas personales será automáticamente reportada, sin necesidad de una denuncia previa.
El objetivo es prevenir maniobras irregulares, garantizar la trazabilidad del dinero digital y reforzar los controles sobre operaciones de gran volumen. Si bien estos reportes no implican sanciones directas, sí habilitan a ARCA a exigir documentación respaldatoria para verificar el origen de los fondos.
Montos límite: cuándo se activa el radar de ARCA
Personas físicas: El límite mensual es de $50 millones en transferencias bancarias o billeteras virtuales.
Empresas o sociedades: El tope se reduce a $30 millones mensuales.
Además, se controlan:
Extracciones en efectivo mayores a $10 millones
Compras como consumidor final por encima de ese monto
Plazos fijos superiores a $100 millones
Tenencias en sociedades de bolsa que superen los $100 millones
No importa la cantidad de operaciones, sino el total acumulado en el mes. Si ese monto supera el umbral establecido, la entidad financiera o plataforma virtual debe informar automáticamente a ARCA.
¿Qué pasa si se supera el monto?
Si una persona o empresa cruza el límite mensual, no será sancionada automáticamente, pero deberá presentar facturas, recibos, declaraciones juradas u otra documentación que justifique el origen lícito de los fondos.
ARCA informó que durante septiembre continuará con fiscalizaciones selectivas sobre cuentas con movimientos considerados inusuales o que carecen de respaldo documental suficiente.
No es una restricción, pero sí una advertencia
Desde el organismo aclararon que este sistema de reportes no busca limitar el uso de plataformas digitales, sino promover una mayor transparencia en el movimiento de dinero, tanto en el sistema bancario como en billeteras virtuales y entidades del mercado de capitales.
