BILLETERAS VIRTUALES
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) refuerza sus medidas de supervisión sobre las operaciones financieras en el país, con especial foco en las transferencias de dinero entre cuentas propias. Su objetivo es prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero y la evasión fiscal, estableciendo límites que, al ser superados, pueden activar controles y requerimientos adicionales.
¿Cuánto dinero se puede transferir sin que intervenga ARCA?
Actualmente, ARCA mantiene un umbral de $600.000 para transferencias entre cuentas propias. Al superar esta cifra, las entidades bancarias y plataformas de pago tienen la obligación de reportar la operación, pudiendo solicitarse información adicional sobre el origen de los fondos. Este monitoreo se extiende tanto a bancos tradicionales como a billeteras digitales, reforzando la transparencia en todas las plataformas.
Además, los usuarios que acumulen un saldo mensual igual o superior a $1.000.000 en sus cuentas pueden ser objeto de verificación por parte de la agencia, que evaluará la procedencia de esos fondos para descartar irregularidades. En el caso de las billeteras virtuales, el umbral de control se eleva a $2.000.000, estableciendo la obligación de reporte para cualquier movimiento que supere esta cifra.
Control sobre divisas y criptomonedas
Las transacciones que involucren moneda extranjera, criptomonedas o dinero digital también están sujetas a supervisión. En estos casos, ARCA exige la conversión al equivalente en moneda nacional según el tipo de cambio vigente al momento de la operación, garantizando que estos movimientos sean registrados bajo las normativas locales.
Estas medidas forman parte de la estrategia del organismo para garantizar la trazabilidad del dinero y fortalecer la fiscalización financiera en el país.
