CONTROL
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) estableció los montos a partir de los cuales bancos y billeteras virtuales deben reportar movimientos financieros, incluso cuando se trata de transferencias entre cuentas que pertenecen a una misma persona.
En marzo de 2026, el organismo mantiene los mismos límites de control que en meses anteriores para las operaciones dentro del sistema financiero argentino.
Cuáles son los montos que se informan
Según la normativa vigente, las entidades financieras deben informar a ARCA cuando los movimientos mensuales superan determinados umbrales:
$50.000.000 mensuales para personas físicas.
$30.000.000 mensuales para personas jurídicas.
Estos valores contemplan el total de transferencias, acreditaciones, saldos bancarios y movimientos en billeteras virtuales realizados durante el mes.
Cuando las operaciones superan esos montos, los bancos y plataformas financieras están obligados a reportar la información al organismo, lo que puede derivar en controles o pedidos para justificar el origen de los fondos.
Qué datos reciben las autoridades
Si se superan los límites establecidos, las entidades deben enviar a ARCA distintos datos vinculados con las cuentas y sus movimientos, entre ellos:
Tipo y número de cuenta
CBU o CVU
Identificación de los titulares
Montos totales de ingresos y egresos
Saldo final mensual
El régimen de información alcanza tanto a bancos tradicionales como a billeteras virtuales, que deben reportar la actividad de sus usuarios cuando los movimientos superan los umbrales definidos por el organismo fiscal.
Las transferencias entre cuentas del mismo titular no están prohibidas ni implican sanciones automáticas. Sin embargo, si los montos superan los límites establecidos pueden activar alertas en el sistema de control y generar pedidos de información adicional.
En ese contexto, especialistas recomiendan conservar documentación que respalde el origen de los fondos y que los movimientos coincidan con la situación fiscal declarada, para evitar inconvenientes ante eventuales verificaciones de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero.
