CONTROLES
Las transferencias digitales continúan bajo monitoreo en Argentina y, aunque no existe un límite que impida operar, sí hay montos a partir de los cuales las entidades financieras deben informar los movimientos al fisco. Estos parámetros funcionan como indicadores para detectar posibles inconsistencias impositivas.
Según lo establecido por la ARCA, durante abril de 2026 el umbral de seguimiento para personas físicas se ubica en $50.000.000 mensuales. En el caso de personas jurídicas, el tope es menor y alcanza los $30.000.000 por mes.
Esto no significa que esté prohibido transferir sumas mayores. Los usuarios pueden enviar y recibir dinero sin restricciones operativas, pero si se superan esos valores, bancos y billeteras virtuales deben reportar la actividad, lo que habilita un control más detallado por parte del organismo.
El análisis no se centra en una única operación, sino en el total de movimientos realizados durante el mes. Es decir, varias transferencias de menor monto también pueden ser informadas si en conjunto superan el límite establecido.
En caso de exceder estos umbrales, no se aplica automáticamente una sanción. Sin embargo, el organismo puede iniciar una revisión y, si detecta diferencias entre los movimientos y los ingresos declarados, solicitar documentación que justifique el origen de los fondos.
Por eso, la clave para evitar inconvenientes es mantener la coherencia entre las operaciones realizadas y la situación fiscal declarada, especialmente en un contexto donde el uso de medios digitales sigue en expansión y bajo mayor supervisión.
