CONTROL FISCAL
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) confirmó que durante marzo de 2026 se mantienen los umbrales a partir de los cuales bancos, billeteras virtuales y otras entidades financieras deben reportar automáticamente los movimientos de sus clientes. Estos topes se aplican a transferencias, saldos, extracciones y operaciones financieras de gran volumen, y forman parte del sistema de control fiscal del organismo.
Montos que deben reportarse
Los principales límites establecidos por ARCA para este mes son:
Transferencias o acreditaciones: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.
Extracciones de efectivo: $10.000.000 para ambos casos.
Saldos bancarios al cierre del mes: $50.000.000 (personas físicas) y $30.000.000 (empresas).
Plazos fijos: $100.000.000 (personas físicas) y $30.000.000 (personas jurídicas).
Transferencias en billeteras virtuales: $50.000.000 (personas físicas) y $30.000.000 (personas jurídicas).
Tenencias en sociedades de bolsa: $100.000.000 (personas físicas) y $30.000.000 (personas jurídicas).
Compras como consumidor final: hasta $10.000.000 sin requerimientos adicionales.
Pagos realizados: $50.000.000 (personas físicas) y $30.000.000 (personas jurídicas).
Es importante aclarar que estos límites no prohíben las operaciones, sino que determinan cuándo las entidades deben informar los movimientos al organismo recaudador.
Qué puede pedir ARCA ante operaciones inusuales
Si una transferencia excede los montos habituales o genera dudas sobre su origen, ARCA puede solicitar documentación adicional que justifique los fondos, como:
Facturas emitidas o recibos de honorarios
Boletos de compraventa de inmuebles o vehículos
Comprobantes de préstamos declarados
Certificaciones contables
Además, las entidades financieras deben reportar información de las cuentas involucradas, incluyendo tipo y número de cuenta, CBU o CVU, titulares y montos totales de ingresos y egresos, así como el saldo final del mes.
Qué hacer si una transferencia queda retenida
Cuando un banco o billetera virtual bloquea preventivamente una operación, se recomienda:
Entregar los comprobantes solicitados por la entidad financiera
Avisar con anticipación sobre transferencias de alto monto
Evitar fraccionar una operación grande en varias más pequeñas, ya que esto puede generar alertas adicionales
Cada banco o billetera virtual puede aplicar controles internos adicionales y solicitar explicaciones incluso por montos menores si detecta movimientos que no coinciden con el perfil económico del cliente.
