Nuevos límites
En enero de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) estableció nuevos límites para las transferencias de dinero con el objetivo de prevenir irregularidades fiscales y garantizar la transparencia de los fondos. Estos límites son fundamentales para evitar inspecciones o sanciones.
Límites de transferencias sin declarar ante ARCA
Transferencias bancarias:
- Las transferencias superiores a $1.000.000 en cuentas bancarias pueden ser monitoreadas por ARCA.
- Para quienes no cuentan con ingresos formales declarados, el límite es de $1.000.000 en movimientos de ingresos y egresos.
Billeteras virtuales:
- Los movimientos que superen los $2.000.000 deben estar respaldados por ingresos declarados. De lo contrario, podrían ser objeto de inspección.
Ingresos/egresos mensuales:
- Operaciones superiores a $600.000 mensuales también pueden ser analizadas por el organismo.
Operaciones en moneda extranjera o criptomonedas:
- Deben ser convertidas a pesos argentinos al tipo de cambio vigente para evaluar si superan los montos permitidos.
Recomendaciones para evitar problemas fiscales
- Conocer los límites de transferencia establecidos por cada entidad bancaria o billetera virtual.
- Justificar el origen de los fondos mediante documentación respaldatoria, incluso en transferencias entre cuentas propias.
- Responder a los requerimientos de bancos o fintech de forma oportuna para evitar ser reportado a la Unidad de Información Financiera (UIF).
- Evitar fraccionar transferencias para disimular montos elevados, ya que esta práctica también es monitoreada.
