TRANSFERENCIAS
ARCA definió que durante diciembre las transferencias entre personas físicas podrán realizarse sin generar reportes automáticos mientras no superen los $50 millones, según la Resolución General 5512/2024. El límite busca ordenar un mes donde los movimientos digitales suelen aumentar por regalos, cancelación de deudas y asistencia familiar.
El organismo advirtió que, aunque no se active una alerta inmediata, la operación no queda exenta de fiscalización. ARCA reforzará su monitoreo especialmente sobre cuentas con ingresos no declarados o movimientos inconsistentes con la actividad registrada.
Cuando una transferencia supera los $50 millones, los bancos deben informar de inmediato a ARCA. A partir de ese aviso, el organismo puede pedir documentación que respalde el origen del dinero, como contratos, recibos, facturas, comprobantes laborales o un certificado de origen de fondos firmado por contador.
Los especialistas recomiendan anticipar a la entidad financiera cualquier movimiento grande y evitar fraccionar montos, ya que esa maniobra suele activar más alertas. Si una operación queda en observación, presentar los comprobantes rápidamente puede evitar bloqueos temporales o derivaciones a la UIF ante sospechas de lavado.
En un diciembre con controles reforzados, la clave es clara: respetar los topes, documentar cada operación y mantener informado al banco para evitar demoras y complicaciones tributarias.
