La primera cuota para financiar una vivienda de US$100.000 puede variar casi el doble según el banco, lo que obliga a analizar condiciones antes de tomar la decisión.
La vuelta de los préstamos ajustados por inflación reactiva el mercado inmobiliario, pero las diferencias entre entidades marcan quién puede acceder a la vivienda.
Los préstamos UVA volvieron, pero el contexto cambiario y financiero endureció las condiciones. Qué miran los bancos, por qué subieron las exigencias y cuál es el principal obstáculo para comprar un departamento en 2026.
La reactivación del mercado hipotecario volvió a mover las tasas y abrió un escenario con fuertes diferencias entre bancos, especialmente en la cuota inicial.
Los créditos UVA superan el 15% anual y las cuotas iniciales ya resultan más altas que un alquiler promedio, lo que vuelve a complicar el acceso a la vivienda.
En medio de la reactivación del crédito para vivienda, una nueva reducción en las tasas de préstamos hipotecarios UVA se suma al mercado. Los bancos ajustan condiciones y requisitos, y en octubre los desembolsos alcanzaron su nivel más alto desde 2018.
A través de un informe privado, para comprar una vivienda de 100.000 dólares financiada a 20 años, la cuota inicial más baja la ofrece el Banco Nación, con 645.821 pesos, mientras que la más alta es la del Banco Galicia, con 1.081.646 pesos. La diferencia entre ambas es de más de 435.000 pesos.
La jueza Cecilia Landaburu del Segundo Tribunal de Gestión Judicial dictó la sentencia que ordena al Banco Francés eliminar las UVA y actualizar las cuotas de ese crédito hipotecario según el Coeficiente de Variación Salarial
